| Point à vérifier | Stripe | Alipay | Virement bancaire (T/T) |
|---|---|---|---|
| Point de départ | Le lien vers la page de paiement convenu pour votre commande. | Le lien marchand, QR code ou parcours de paiement convenu. | Les coordonnées du bénéficiaire et de sa banque convenues. |
| Avant validation | Vérifier marchand, montant, devise et options affichées. | Vérifier marchand, montant et devise dans le portefeuille. | Vérifier nom, compte, banque, devise et référence de paiement. |
| Frais à comparer | Vérifier le total et les éventuels frais de change ou de carte applicables. | Vérifier le total du portefeuille et les éventuels frais de change ou de financement. | Clarifier les frais des banques concernées et le montant attendu à réception. |
| Justificatif | Confirmation et référence de transaction. Conserver un reçu s’il est émis. | Historique de transaction et référence dans le portefeuille. | Avis de paiement bancaire, référence et suivi lorsqu’il est disponible. |
| Statut incertain | Vérifier le paiement d’origine et demander son rapprochement avec la commande. | Vérifier la transaction existante avant de réessayer. | Demander à la banque émettrice de suivre le virement existant. |
Comparer la même commande et le même montant
Partez de la dernière version du devis validée. Relevez sa référence Q, la référence CH de votre demande, le montant dû, la devise et l’objet du paiement. Un acompte et un solde doivent avoir des montants distincts et des références claires. Demandez quel montant doit être reçu avant la prochaine opération d’achat ou d’expédition convenue. Cette base commune permet de comparer les trois moyens.
Stripe pour une page de paiement hébergée
Stripe Payment Links ouvre une page de paiement hébergée. Les options proposées dépendent notamment de la configuration du marchand, du pays, de la devise et de l’éligibilité. Utilisez le lien convenu pour votre commande et vérifiez marchand et montant. Si une option attendue manque ou si la devise diffère, revenez aux instructions convenues et demandez-nous de les vérifier.
- Conserver le lien ou la référence avec le devis.
- Vérifier le total et la conversion affichée par la page ou l’émetteur de la carte.
- Garder la confirmation du paiement et le reçu lorsqu’il est émis.
Alipay pour un paiement convenu dans le portefeuille
Un paiement Alipay se confirme dans le portefeuille. Avec un QR code marchand, le client scanne le code puis vérifie ou saisit le montant avant d’autoriser le paiement. Les étapes exactes dépendent du parcours convenu. Alipay peut aussi être proposé dans une page Stripe éligible. Dans ce cas, suivez le parcours de cette page pour conserver le lien avec la même commande.
- Vérifier le marchand et la devise affichés dans le portefeuille.
- Utiliser le parcours convenu avec nous pour cette commande.
- Conserver l’historique et la référence permettant d’identifier la transaction.
Le virement T/T à partir des instructions convenues
T/T désigne un virement bancaire. Pour un virement international, reprenez les coordonnées du bénéficiaire et de la banque indiquées dans les instructions convenues. Selon la destination, votre banque peut demander un numéro de compte, un IBAN, un SWIFT/BIC, une adresse bancaire ou un motif de paiement. Vérifiez les champs applicables au compte destinataire. Recopiez intégralement la référence de commande pour permettre le rapprochement à réception.
Comparer la devise et le montant reçu
Si le devis et le débit de votre compte sont dans des devises différentes, clarifiez la conversion. Demandez quelle devise nous devons recevoir, qui effectue le change et quel total vous sera débité. Pour un virement, examinez avec votre banque les frais d’émission, d’intermédiaire ou de réception. Lorsque les options OUR, SHA ou BEN s’appliquent, faites-vous expliquer leur effet sur les frais et le montant attendu. Comparez les conditions du règlement de votre commande.
Relier votre règlement à la validation du fournisseur
Votre paiement à notre société et le paiement coordonné au fournisseur constituent des étapes distinctes de la commande. La facture, le bénéficiaire, la devise et l’autorisation du paiement fournisseur restent à convenir. Nous rapprochons le montant reçu de votre commande et confirmons la prochaine opération prévue. Gardez les validations d’achat, de contrôle et d’expédition avec la même version du devis.
Vérifier la transaction existante en cas de doute
Si une page expire, si le portefeuille affiche un statut en attente ou si un virement reste à identifier, vérifiez la transaction d’origine avant un nouveau paiement. Communiquez la date, le montant, la devise et la référence avec votre référence CH ou Q. La banque émettrice peut aider à suivre un virement. Pour une annulation, un trop-perçu ou une demande de remboursement, identifiez le règlement d’origine et demandez la confirmation du montant et de la procédure pour votre commande.
Choisir selon votre organisation
Pour une page de paiement hébergée, demandez le parcours Stripe convenu pour le devis. Avec Alipay, confirmez le parcours marchand et la devise disponibles pour la commande. Si votre comptabilité a besoin de coordonnées bancaires et d’une référence de facture, discutez du virement T/T. Indiquez votre préférence dans la demande. Le tutoriel détaille les étapes et les justificatifs à conserver.
- Montant validé, devise et objet du paiement.
- Moyen préféré et validations internes nécessaires.
- Justificatif permettant d’affecter le règlement à la commande.
De la confirmation du paiement à la validation de la commande
Pour chaque paiement, précisez l’étape effectivement confirmée et la personne qui valide la suite. Utilisez la même version du devis avec sa référence Q- et la demande CH- correspondante. Un paiement par carte peut distinguer l’autorisation du débit. À réception, vérifiez le montant, la devise et l’affectation à la commande.
Choisir selon vos achats et votre comptabilité
Stripe
Pour payer sur une page hébergée, partez du lien transmis pour le devis approuvé. Vous pouvez y examiner le montant et les moyens disponibles avant d’autoriser le règlement.
- Vérifier qu’une option proposée convient à votre compte et à la devise convenue.
- Pour une facture d’entreprise, préciser l’entité de facturation et la référence du devis à rattacher au paiement. Conserver le justificatif avec la facture.
Alipay
Si vous utilisez déjà Alipay, vérifiez que votre compte peut terminer le parcours marchand fourni pour cette commande. Si Alipay est proposé sur la page Stripe convenue, continuez par cette page pour conserver le lien avec la commande.
- Comparer montant et devise du portefeuille aux instructions confirmées avant d’autoriser.
- Garder la référence du portefeuille et demander la facture ou les pièces requises par votre procédure de remboursement de frais.
Virement bancaire (T/T)
Pour une société utilisant un bon de commande, une facture et une validation bancaire, T/T suit les instructions du bénéficiaire confirmé. Demandez à votre banque d’expliquer le trajet, le change et les frais du virement.
- Faire valider bénéficiaire, montant et devise par la personne habilitée au regard de la commande.
- Convenir des frais à supporter et du montant affecté à la commande avant l’envoi. Conserver la référence bancaire pour le rapprochement.
| Étape confirmée | Ce qui est documenté | Qui vérifie | Prochaine validation |
|---|---|---|---|
| Paiement autorisé | Lorsque le procédé prévoit une réservation, le montant est réservé sur le moyen de paiement. Le service indique si le débit doit encore être finalisé. | Le client vérifie le statut auprès du service de paiement. L’équipe rapproche l’opération de la demande de paiement. | Faire confirmer la finalisation du paiement avant d’enregistrer une réception. |
| Paiement finalisé auprès du service | Le service confirme un paiement réussi. Le versement ultérieur du service vers le compte bancaire peut avoir son propre statut. | L’équipe vérifie la référence, le montant et la devise dans le justificatif correspondant. | Confirmer la réception documentée et les éventuelles informations manquantes pour l’affectation. |
| Réception des fonds confirmée | Un justificatif du service de paiement ou de la banque confirme le montant crédité et sa devise. Le justificatif utilisé est consigné. | L’équipe vérifie le compte ou le service destinataire ainsi que les éventuelles déductions. | Rattacher la réception au bon devis et à l’étape de paiement convenue. |
| Paiement affecté à la commande | La version du devis, l’étape, le montant imputé et la répartition des frais sont rapprochés. Tout écart restant est consigné avec son motif. | L’équipe confirme l’affectation. Le client et l’équipe clarifient les modifications ou un éventuel complément. | La personne habilitée décide de valider l’achat ou l’expédition préparés. |
| Achat ou expédition validés | La personne habilitée a confirmé le périmètre et les conditions de la prochaine étape de la commande. | Le client ou la personne désignée et l’équipe vérifient ensemble la décision écrite. | L’équipe exécute l’étape validée. Les postes ultérieurs conservent leurs validations convenues. |
Exemple chiffré de paiement partiel et de frais déduits
Exemple entièrement fictif dont les montants et frais illustrent le rapprochement. Les montants et conditions réels sont convenus pour votre commande. L’exemple reste en CHF pour isoler l’effet des frais. Une conversion réelle de devises fait l’objet d’un rapprochement supplémentaire.
| Poste | Montant fictif | Vérification et responsabilité |
|---|---|---|
| Périmètre d’achat confirmé | CHF 1’000 | Le client et l’équipe confirment les postes compris. L’expédition ultérieure fera l’objet d’un devis séparé. |
| Paiement convenu pour cette étape | CHF 600 | Les deux parties précisent les postes concernés et la prochaine validation associée à ce montant. |
| Montant du virement demandé | CHF 600 | Le client vérifie le montant dans l’ordre bancaire. |
| Frais supplémentaires de la banque émettrice | CHF 20 | Frais supposés, débités au client en plus du montant du virement. |
| Débit total du client | CHF 620 | Le client rapproche le débit du montant transféré et des frais bancaires supplémentaires. |
| Déduction pendant le transfert | CHF 10 | Déduction supposée. La banque ou le justificatif doit en préciser l’origine et la répartition. |
| Montant effectivement crédité | CHF 590 | L’équipe confirme cette réception à partir du compte destinataire. |
| Écart avec le paiement partiel convenu | CHF 10 | Le client et l’équipe comparent la déduction à la répartition convenue des frais et confirment son traitement par écrit. |
| Solde ultérieur initialement prévu | CHF 400 | Il reste affecté à l’étape suivante et sera confirmé selon le devis actualisé et les paiements imputés. |
| Expédition internationale ultérieure | Devis à établir | Son périmètre et son prix seront confirmés séparément à partir des données d’expédition convenues. |
Le client voit un débit de CHF 620, tandis que CHF 590 sont reçus dans cet exemple. Avant tout nouveau paiement, les deux parties clarifient qui supporte la déduction fictive de CHF 10. Avec les options SHA ou BEN, les banques peuvent déduire des frais du montant transféré. Demandez à votre banque d’expliquer l’option proposée. Un complément, le solde ultérieur et les frais d’expédition sont chacun expressément confirmés.
Des frais de traitement à la charge du marchand peuvent réduire son produit net. Pour le client, le montant de facture réglé et le solde ouvert dépendent du devis et de la répartition des frais convenus. Avant de demander un complément, l’équipe précise la nature de la déduction et la partie qui doit la supporter.
Ce que chaque étape de paiement doit préciser
- La version actuelle du devis et les références Q- et CH- correspondantes.
- Le montant dû à cette étape, les paiements déjà imputés et le statut de paiement confirmé.
- La devise convenue et les postes de marchandises ou de prestations couverts par le montant.
- La personne habilitée à valider l’achat ou l’expédition et les conditions qu’il reste à confirmer.
- Le solde et les frais de transport à confirmer séparément, avec la prochaine décision pour chaque poste.