| Aspetto da verificare | Stripe | Alipay | Bonifico bancario (T/T) |
|---|---|---|---|
| Punto di partenza | Il link alla pagina di pagamento concordato per l’ordine. | Il link del commerciante, codice QR o percorso nel portafoglio concordato. | I dati del beneficiario e della banca concordati per l’ordine. |
| Prima di autorizzare | Verificare commerciante, importo, valuta e opzioni disponibili. | Verificare commerciante, importo e valuta nel portafoglio. | Verificare nome, conto, banca, valuta e riferimento del pagamento. |
| Costi da confrontare | Verificare totale ed eventuali costi di cambio o dell’emittente della carta. | Verificare totale del portafoglio ed eventuali costi di cambio o finanziamento. | Chiarire le spese delle banche coinvolte e l’importo atteso all’arrivo. |
| Prova da conservare | Conferma e riferimento della transazione. Conservare la ricevuta se emessa. | Registrazione e riferimento della transazione nel portafoglio. | Contabile bancaria, riferimento e tracciamento quando disponibile. |
| Stato incerto | Verificare il pagamento originale e richiederne l’abbinamento all’ordine. | Verificare la transazione esistente prima di riprovare. | Chiedere alla banca mittente di rintracciare il bonifico esistente. |
Confrontare lo stesso ordine e importo
Parti dall’ultima versione approvata del preventivo. Annota il riferimento Q, il riferimento CH della richiesta, l’importo dovuto, la valuta e lo scopo del pagamento. Acconto e saldo devono avere importi separati e riferimenti chiari. Chiedi quale importo deve arrivare prima della successiva attività di acquisto o spedizione concordata. Così puoi confrontare i tre metodi sulla stessa base.
Stripe per una pagina di pagamento ospitata
Stripe Payment Links apre una pagina di pagamento ospitata. Le opzioni disponibili dipendono dalla configurazione del commerciante, dal paese, dalla valuta e dai requisiti applicabili. Usa il link concordato per l’ordine e controlla commerciante e importo. Se manca un’opzione prevista o la valuta è diversa, riprendi le istruzioni concordate e chiedici di verificarle.
- Conserva link o riferimento del pagamento insieme al preventivo.
- Verifica il totale e l’eventuale cambio mostrato dalla pagina o dall’emittente della carta.
- Salva la conferma del pagamento e la ricevuta se emessa.
Alipay per un pagamento concordato nel portafoglio
Con Alipay confermi il pagamento nel portafoglio. Per un codice QR del commerciante, il cliente scansiona il codice e verifica o inserisce l’importo prima di autorizzare. I passaggi esatti dipendono dal percorso concordato. Alipay può anche comparire in una pagina Stripe abilitata. In quel caso segui il percorso della pagina per mantenere il pagamento collegato allo stesso ordine.
- Controlla commerciante e valuta visualizzati nel portafoglio.
- Usa il percorso concordato con noi per quell’ordine.
- Conserva registrazione e riferimento per identificare la transazione.
Il bonifico T/T in base alle istruzioni concordate
T/T indica un bonifico bancario. Per un bonifico internazionale segui i dati del beneficiario e della banca nelle istruzioni concordate. In base alla destinazione, la banca può richiedere numero di conto, IBAN, SWIFT/BIC, indirizzo della banca o causale. Verifica quali campi si applicano al conto destinatario. Riporta integralmente il riferimento dell’ordine per permettere l’abbinamento dell’incasso.
Confrontare valuta e importo ricevuto
Se il preventivo e l’addebito sul conto sono in valute diverse, chiarisci la conversione. Chiedi quale valuta dobbiamo ricevere, chi effettua il cambio e quale totale ti sarà addebitato. Per un bonifico, verifica con la banca le spese di invio, delle banche intermediarie o di ricezione. Se sono previste opzioni OUR, SHA o BEN, chiedi come quella scelta incide sulle spese e sull’importo atteso. Confronta le condizioni del pagamento del tuo ordine.
Collegare il tuo pagamento all’autorizzazione del fornitore
Il tuo pagamento a noi e il pagamento coordinato al fornitore sono passaggi distinti dell’ordine. Fattura, beneficiario, valuta e autorizzazione del pagamento al fornitore vanno comunque concordati. Abbiniamo l’importo ricevuto all’ordine e confermiamo l’attività successiva prevista. Conserva le approvazioni di acquisto, controllo e spedizione con la stessa versione del preventivo.
Verificare la transazione esistente in caso di dubbio
Se una pagina scade, il portafoglio mostra un risultato in attesa o un bonifico non è ancora abbinato, verifica la transazione originale prima di effettuare un nuovo pagamento. Comunica data, importo, valuta e riferimento insieme al codice CH o Q. La banca mittente può aiutare a rintracciare il bonifico. Per annullamento, eccedenza o richiesta di rimborso, indica il pagamento originale e chiedi conferma di importo e procedura per l’ordine.
Scegliere in base alla tua organizzazione
Se preferisci una pagina di pagamento ospitata, chiedi il percorso Stripe concordato per il preventivo. Per Alipay, conferma il percorso del commerciante e la valuta disponibili per l’ordine. Se l’amministrazione richiede coordinate bancarie e riferimento della fattura, valuta il bonifico T/T. Indica la preferenza nella richiesta. Il tutorial descrive i passaggi e le prove da conservare.
- Importo approvato, valuta e causale del pagamento.
- Metodo preferito e autorizzazioni interne necessarie.
- Prova per abbinare l’incasso all’ordine.
Dalla conferma del pagamento all’approvazione dell’ordine
Per ogni pagamento, registra la fase effettivamente confermata e chi approva il passaggio successivo. Usa la stessa versione del preventivo con il riferimento Q- e la relativa richiesta CH-. Un pagamento con carta può prevedere autorizzazione e addebito in momenti distinti. Alla ricezione verifica importo, valuta e attribuzione all’ordine.
Scegliere in base ad acquisti e amministrazione
Stripe
Se vuoi pagare su una pagina ospitata, parti dal link fornito per il preventivo approvato. Puoi controllare importo e metodi disponibili prima di autorizzare il pagamento.
- Verifica che un’opzione offerta sia utilizzabile con il tuo conto e la valuta concordata.
- Per una fattura aziendale chiarisci intestazione e riferimento del preventivo da associare al pagamento. Conserva la prova insieme alla fattura.
Alipay
Se usi già Alipay, verifica che il conto possa completare il percorso del commerciante previsto per l’ordine. Se Alipay è proposto sulla pagina Stripe concordata, segui quel percorso per mantenere il collegamento alla stessa transazione.
- Confronta importo e valuta del portafoglio con le istruzioni confermate prima di autorizzare.
- Conserva il riferimento del portafoglio e richiedi la fattura o i documenti necessari alla tua nota spese.
Bonifico bancario (T/T)
Per un’azienda che lavora con PO, fattura e autorizzazione bancaria, T/T segue i dati confermati del beneficiario. Chiedi alla banca di spiegare percorso, cambio e spese di quel bonifico.
- La persona autorizzata confronta beneficiario, importo e valuta con l’ordine concordato.
- Prima dell’invio concorda chi sostiene i costi e l’importo attribuito all’ordine. Conserva il riferimento bancario per la riconciliazione.
| Fase confermata | Che cosa è documentato | Chi verifica | Prossima approvazione |
|---|---|---|---|
| Pagamento autorizzato | Quando il metodo prevede una prenotazione, l’importo è riservato sul mezzo di pagamento. Il servizio indica se l’addebito deve ancora essere completato. | Il cliente controlla lo stato presso il servizio di pagamento. Il team confronta l’operazione con la richiesta di pagamento. | Far confermare il completamento del pagamento prima di registrare una ricezione. |
| Pagamento completato presso il servizio | Il servizio conferma il pagamento riuscito. Il successivo versamento dal servizio al conto bancario può avere uno stato proprio. | Il team verifica riferimento, importo e valuta nel relativo giustificativo. | Confermare la ricezione documentata e i dati eventualmente mancanti per l’attribuzione. |
| Ricezione dei fondi confermata | Un giustificativo del servizio di pagamento o della banca conferma l’importo accreditato e la valuta. Viene registrato il documento utilizzato. | Il team controlla il conto o il servizio destinatario e le eventuali trattenute. | Collegare la ricezione al preventivo corretto e alla fase di pagamento concordata. |
| Pagamento attribuito all’ordine | Sono verificati versione del preventivo, fase, importo imputato e ripartizione delle spese. Ogni differenza residua è registrata con il motivo. | Il team conferma l’attribuzione. Cliente e team chiariscono modifiche o eventuali integrazioni da pagare. | La persona autorizzata decide se approvare l’acquisto o la spedizione preparati. |
| Acquisto o spedizione approvati | La persona autorizzata ha confermato ambito e condizioni del prossimo passaggio dell’ordine. | Il cliente o la persona designata e il team verificano insieme la decisione scritta. | Il team esegue il passaggio approvato. Le voci successive mantengono le approvazioni concordate. |
Esempio numerico di pagamento parziale e spese trattenute
Esempio interamente fittizio con importi e spese inventati per spiegare la riconciliazione. Importi e condizioni reali si concordano per il tuo ordine. L’esempio resta in CHF per rendere visibile l’effetto delle spese. Un’eventuale conversione reale richiede un’ulteriore verifica.
| Voce | Importo fittizio | Verifica e responsabilità |
|---|---|---|
| Ambito di acquisto confermato | CHF 1’000 | Cliente e team confermano le voci incluse. La successiva spedizione avrà un preventivo separato. |
| Pagamento concordato per questa fase | CHF 600 | Le parti registrano le voci interessate e la prossima approvazione associata all’importo. |
| Importo disposto nel bonifico | CHF 600 | Il cliente controlla l’importo nell’ordine bancario. |
| Spesa aggiuntiva della banca mittente | CHF 20 | Spesa ipotetica addebitata al cliente oltre all’importo del bonifico. |
| Addebito complessivo al cliente | CHF 620 | Il cliente confronta l’addebito con l’importo trasferito e la spesa bancaria aggiuntiva. |
| Trattenuta lungo il trasferimento | CHF 10 | Trattenuta ipotetica. La banca o il giustificativo deve chiarirne origine e attribuzione. |
| Importo effettivamente accreditato | CHF 590 | Il team conferma la ricezione tramite il conto destinatario. |
| Differenza rispetto al pagamento parziale concordato | CHF 10 | Cliente e team confrontano la trattenuta con la ripartizione concordata delle spese e ne confermano per iscritto il trattamento. |
| Saldo successivo inizialmente previsto | CHF 400 | Resta attribuito alla fase successiva e sarà confermato in base al preventivo aggiornato e ai pagamenti imputati. |
| Spedizione internazionale successiva | Da preventivare | Ambito e prezzo saranno confermati separatamente sulla base dei dati di spedizione concordati. |
Il cliente vede un addebito di CHF 620, mentre nell’esempio arrivano CHF 590. Prima di un altro pagamento, le parti chiariscono chi sostiene la trattenuta ipotetica di CHF 10. Con le opzioni SHA o BEN, le banche possono detrarre spese dall’importo trasferito. Chiedi alla tua banca di spiegare l’opzione proposta. Un’integrazione, il saldo successivo e le spese di spedizione vengono confermati singolarmente.
Una commissione di elaborazione a carico del commerciante può ridurne il ricavo netto. Per il cliente, l’importo di fattura pagato e il saldo aperto dipendono dal preventivo e dalla ripartizione delle spese concordati. Prima di richiedere un’integrazione, il team chiarisce la natura della trattenuta e a chi è attribuita.
Che cosa registrare per ogni fase di pagamento
- La versione attuale del preventivo e i relativi riferimenti Q- e CH-.
- L’importo dovuto per questa fase, i pagamenti già imputati e lo stato di pagamento confermato.
- La valuta concordata e le voci di merce o servizi coperte dall’importo.
- La persona autorizzata ad approvare acquisto o spedizione e le condizioni ancora da confermare.
- Il saldo e le spese di trasporto da confermare separatamente, con la prossima decisione per ogni voce.